Le cas du Groupe Setin

Quel est votre rôle au sein de l’entreprise ? 

Je suis Responsable Crédit Client. J'encadre une équipe de 10 gestionnaires recouvrement qui assurent le suivi de plus de 70 000 clients actifs. 

Contexte dans lequel la Minoterie Forest a contacté Infolegale

Quels étaient les défis auxquels vous faisiez face ? 

Notre principal défi est lié à la diversité et au volume de notre portefeuille. Nous travaillons avec des profils très variés, allant de l'artisan aux grands comptes en passant par les collectivités locales. 

Notre mission est double : sécuriser le chiffre d'affaires et les encaissements tout en accompagnant le développement commercial. Nous devons donc détecter les difficultés le plus tôt possible sans nous limiter à la seule gestion des impayés. 

Les comportements de paiement, les litiges, le respect des délais de règlement et la qualité des données clients sont autant d'éléments que nous devons surveiller pour anticiper les risques.

Les solutions retenues : Infolegale et Eloficash

Qu'est-ce qui vous a convaincu de choisir ces solutions ?

Nous avons mis en place un dispositif reposant sur trois piliers : Eloficash pour le pilotage du recouvrement, Infolegale pour l'enrichissement de l'information risque et Allianz Trade pour la couverture d'assurance-crédit. 

Eloficash nous permet de structurer et piloter l'ensemble du recouvrement client, tandis qu'Infolegale enrichit notre vision grâce à des données externes et à des signaux faibles qui complètent nos analyses internes. 

Quels critères étaient prioritaires ? 

Notre objectif était de disposer d'une vision plus complète du risque afin de sortir d'une logique purement réactive. Nous recherchions également des outils capables de nous aider à personnaliser nos actions selon les profils clients et à améliorer l'organisation du travail des équipes recouvrement. 

Résultats concrets et bénéfices

Quels bénéfices principaux avez-vous constaté ?

• d'améliorer la répartition et le pilotage des portefeuilles ;
• d'adapter les stratégies de relance selon les typologies de clients ;
• de généraliser les relances à l'ensemble du portefeuille client ;
• de fluidifier le travail quotidien des équipes recouvrement ;
• de mieux partager l'information avec les équipes commerciales ;
• d'enregistrer et suivre plus efficacement les promesses de règlement et les litiges ;
• de détecter plus tôt les signaux de fragilité grâce aux données externes.

Nous travaillons désormais dans une logique beaucoup plus proactive qu'auparavant. 

Avez-vous des chiffres à partager ? 

• réduction du délai moyen de paiement de 4 jours ;
• baisse du taux d'échéances de 25% à 19,5% en deux ans ;
• traitement plus efficace d'un volume important d'encaissements avec entre 800 et 1 000 virements par jour ;
• passage d'un recouvrement ciblé sur les plus gros comptes à une couverture de l'ensemble du portefeuille client.

Impacts plus larges

Le projet a-t-il eu un impact sur d'autres équipes ?

Oui. La collaboration avec les équipes commerciales s'est fortement renforcée. Les commerciaux remontent désormais davantage d'informations terrain sur les clients : changements de direction, départs de salariés, baisse d'activité ou tout autre signal pouvant alerter sur une dégradation de la situation. 

En retour, les équipes crédit partagent avec eux des informations financières et des indicateurs de risque issus d'Infolegale afin d'améliorer la prise de décision. 

Ces outils ont-ils changé votre façon de travailler ?

Oui. Avant, les campagnes de relance étaient réalisées une à deux fois par mois sur des volumes très importants. Aujourd'hui, les actions sont beaucoup plus régulières et intégrées au quotidien des équipes. 

Cette nouvelle organisation permet de traiter les dossiers progressivement, d'améliorer le suivi et de réagir plus rapidement aux situations à risque. 

Cas concret : une détection précoce du risque

Nous suivions depuis longtemps un client dont les indicateurs financiers n'étaient pas particulièrement alarmants. Cependant, les informations remontées par Infolegale ont mis en évidence une dégradation de sa cotation ainsi que des articles de presse évoquant des tensions sociales. 

Lorsqu'une commande exceptionnelle de 20 000 € a été passée, alors que le volume habituel se situait entre 4 000 et 5 000 € par mois, une analyse approfondie a conduit à demander un paiement avant livraison. 

Le client a accepté cette condition. Une semaine plus tard, il a été placé en redressement judiciaire. 

Grâce à ces alertes précoces, le Groupe SETIN a pu sécuriser la transaction et éviter une exposition financière importante. 

Retour global et perspectives

Avec le recul, quelles sont vos principales satisfactions ?

La principale satisfaction concerne la capacité à agir quotidiennement sur l'ensemble du portefeuille client tout en disposant d'une vision enrichie du risque. 

La combinaison des données Infolegale et des fonctionnalités opérationnelles d'Eloficash a permis de rendre le recouvrement plus fluide, plus structuré et plus efficace. 

Quels sont vos prochains projets ?

La prochaine étape consiste à faire évoluer l'organisation du service recouvrement en spécialisant davantage les équipes selon les typologies de clients : grands comptes, collectivités, PME ou artisans. 

Cette évolution s'inscrit dans la continuité des gains obtenus grâce aux outils actuellement en place.