Comment s’informer sur la liquidation judiciaire d’une entreprise ?

Chaque année, des milliers d’entreprises françaises entrent en liquidation judiciaire. Cette procédure de dernier recours met un terme à l’activité de la société, avec des conséquences directes pour les clients, les fournisseurs et les partenaires. Afin d’éviter de subir ces situations, encore faut-il détecter les signaux d’alerte suffisamment tôt. Alors, comment savoir si une entreprise est en liquidation ou en passe de l’être ? Aussi, comment s’informer efficacement pour protéger ses propres intérêts ?  

Cet article détaille les différents moyens pour trouver la bonne information, comment l’analyser et appréhendez comment l’évaluation et la surveillance proactive des tiers permet d’anticiper les risques de liquidation judiciaire.  

Liquidation judiciaire : définition et fonctionnement 

La liquidation judiciaire d'une entreprise est une procédure légale visant à mettre fin à l’activité d’une entreprise qui n’est plus en mesure de régler ses dettes. Contrairement au redressement judiciaire, qui vise à trouver des solutions pour sauver l’entreprise, la liquidation a pour but de vendre les actifs afin de désintéresser les créanciers. 

Les étapes clés de la procédure 

Pour être placée en liquidation judiciaire, une entreprise doit être en état de cessation des paiements et dans l’impossibilité manifeste de redresser sa situation. La décision se prend au tribunal de commerce, qui nomme un liquidateur chargé de : 

• Réaliser l’inventaire des actifs 
• Vendre les biens de l’entreprise 
• Répartir les sommes recueillies entre les créanciers 
• Clôturer la procédure après épuisement des actifs 

La liquidation judiciaire d'une entreprise entraîne souvent la fermeture rapide de l’entreprise et la perte définitive de ses contrats en cours. Pour les partenaires commerciaux, il est donc primordial de savoir rapidement si une entreprise est concernée pour protéger ses intérêts. 

Autrement dit, il faut pouvoir avoir la bonne information au bon moment. 

Quelles sont les conséquences pour les tiers ? 

Une liquidation judiciaire non anticipée peut en effet découler en une potentielle perte des créances. Parfois, les créanciers disposent de très peu de jours pour pouvoir se déclarer sur la liste des créanciers et ainsi pouvoir récupérer les sommes leur étant dues.  

Cela peut avoir un impact direct sur la trésorerie des entreprises créancières puisque si celles-ci ne se prononcent pas assez tôt, elles ne seront pas prioritaires parmi tous les créanciers et peuvent donc se retrouver sans rien. 

Pouvoir disposer des informations dès qu’elles sortent dans les journaux d’annonces légales s’avère donc essentiel pour pouvoir vraiment protéger sa trésorerie. 

Comment savoir si une entreprise est en liquidation ? 

Savoir si une entreprise est en liquidation est une étape clé pour éviter de mauvaises surprises dans la relation commerciale. 

Les principales sources d’information publique 

Pour savoir si une entreprise est en liquidation judiciaire, plusieurs sources peuvent être consultées :  

• BODACC (Bulletin officiel des annonces civiles et commerciales) – toutes les ouvertures de procédures collectives y sont publiées 
• Infogreffe – les informations légales sont actualisées en temps réel 
• Tribunaux de commerce – en consultant les décisions de justice accessibles au public 

Ces différentes sources permettent de vérifier : 

• Si l’entreprise est en liquidation judiciaire ou en redressement 

• Le nom du liquidateur 

• La date de la décision de la liquidation 

Attention : Les sources telles que le BODACC actualisent leurs informations légales et financières parfois tard après la décision de justice. Les créanciers risquent donc d’avoir l’information sur la liquidation judiciaire trop tard pour pouvoir recouvrer leurs créances. 

Automatiser la surveillance des entreprises à risque 

Pour ne pas subir la liquidation judiciaire d’un tiers et anticiper les risques multiples (fournisseurs, clients, partenaires), les entreprises peuvent se tourner vers des solutions de veille juridique et financière.  

Juri@lerte par Infolegale permet : 

• De recevoir des alertes en cas d’ouverture de procédure 
• De suivre tous les événements légaux d’un portefeuille en fonction de critères personnalisés (Siren, zone géographique, secteur d’activité, etc) 
• D’être notifié en amont du marché de toute procédure collective pour pouvoir réagir rapidement et se prémunir des impayés. 

Pour une surveillance complète, Scoring@lerte par Infolegale permet de : 

• Recevoir des alertes en cas de changement de Score de Solvabilité 
• Suivre au quotidien l’évolution du Score Infolegale pour vérifier le risque de solvabilité de l’ensemble de vos partenaires commerciaux 

Mettre en place une veille juridique efficace au travers d’outils performants s’avère donc essentiel pour toute entreprise souhaitant protéger ses flux financiers. 

Peut-on anticiper une liquidation judiciaire ? 

La liquidation judiciaire ne survient presque jamais sans signes précurseurs. Il est effectivement possible, en avance, de savoir si une entreprise est en liquidation. Bien que l’information officielle arrive souvent tardivement (sauf en utilisant des solutions spécialisées), plusieurs indicateurs financiers peuvent mettre la puce à l’oreille pour anticiper une liquidation potentielle. 

Liquidation = dernier stade d’une dégradation progressive 

Comme précédemment évoqué, une liquidation judiciaire n’arrive jamais comme un cheveu sur la soupe. Plusieurs signaux peuvent être évocateurs d’une telle procédure, laissant ainsi l’opportunité aux tiers d’anticiper la liquidation judiciaire. Encore une fois, la meilleure manière d’anticiper reste d’avoir les bonnes données au moment opportun pour être certain de ne pas être impacté financièrement. 

Pouvoir détecter les fragilités en amont est essentiel : 

• Chute brutale du chiffre d’affaires sur plusieurs exercices 
• Trésorerie insuffisante pour couvrir les charges courantes 
• Endettement élevé supérieur aux fonds propres 
• Multiplication des retards de paiement fournisseurs 

Des signes comportementaux peuvent également alerter : 

• Turnover important au sein de la Direction 
• Communication institutionnelle au ralenti 
• Dépôts de bilans tardifs ou incomplets 

En combinant ces éléments avec le fait de vérifier la solvabilité des sociétés, il est possible de détecter bien avant les autres une situation à risque. 

L’analyse de la solvabilité comme outil de prévention de la liquidation judicaire

Avec la forte augmentation du risque de défaillance d'entreprise , il est essentiel d’évaluer les risques via des indicateurs fiables et à jour. L’analyse de la solvabilité des tiers permet de détecter les entreprises fragiles avant qu’elles ne basculent et donc protéger ses propres intérêts. Dès l’entrée en relation, la surveillance de la solvabilité permet d’adapter sa stratégie de recouvrement auprès de ses partenaires commerciaux. 

Plus largement, au-delà de la solvabilité, il convient de réfléchir à une stratégie de risk management à 360° en intégrant notamment l’analyse du risque de fraude et l’évaluation de la cyber vulnérabilité des tiers. Les risques tiers viennent rarement seuls et doivent faire partie d’une évaluation globale pour se prémunir au mieux des potentielles conséquences néfastes.  

Pourquoi analyser la solvabilité d’une entreprise ? 

Analyser la solvabilité d’une entreprise permet de mesurer sa capacité à respecter ses engagements financiers et d’identifier en amont les partenaires solides ou fragiles. Ainsi, cela permet de ne plus souffrir des impacts induits par le fait de ne pas savoir si une entreprise est en liquidation.

Des solutions telles que le produit Solvabilité Infolegale, permettent aux entreprises d’accéder à un score de solvabilité à jour, prenant en compte l’ensemble des éléments financiers d’une société (y compris les bilans publiés en confidentiel qui sont pris en compte dans notre système de notation).  

Pour automatiser ce suivi, découvrez le Juri@lerte et le Scoring@lerte et recevez par e-mail des alertes sur les événements juridiques et légaux ainsi que sur tout mouvement de Score nécessitant une vigilance accrue. De cette manière, les entreprises peuvent établir une négociation contractuelle sur la base de données objectives et éclairées.